Årsrapport

 

Jag har missat att redovisa nov och nu är det nytt år så jag försöker mig på att sammanställa hela 2024 istället.

Året slutade i princip som jag förväntat mig portföljens utveckling var runt 8% inget kanonresultat men ändock på plus efter de senaste årens tråkiga utveckling. 

I sista stund under 2024 beslöt jag mig för att ta budet på Nordic Paper och det kändes sådär men samtidigt tror jag att den nya majoriteten kommer att reducera utdelningen på ett sätt som inte hade varit bra för mig. I erbjudandet står det att pengarna ska betalas ut under inledningen av 2025. Än har jag inte fått dem men beslut är fattat kring hur de ska användas. 

Utdelningarna för året landade på 6200 vilket var en missräkning jag hoppades på en utdelning kring 7000 men det sk*t sig. Men jag siktar på nya feta utdelningar under 2025 istället under detta år ska det passera 7000 iallafall. 

Mina 5 största innehav just nu är:

• Investor
• Cibus
• VBG
• Handelsbanken
• Sandvik

Tätt efter följer Tele2 och Industrivärden jag kommer förstärka framförallt Handelsbanken under detta året för att kompensera utdelningsbortfallet från Nordic Paper. Sandvik är väl ok dem har jag haft så länge så jag har fortfarande bra GAV på dem. Sandvik är inget jag själv köpt det är ett arv som gjort att jag har dem. 

Året gick hyfsat och inte mer än så och jag är absolut inte nöjd men ibland får man bara se tiden an. Det som är positivt är att jag minskat mina egna skulder en hel del och räknar med att var i princip skuldfri under 2025 förutom huset då men där har jag betalat av såpass mycket att det inte är några stora summor kvar. 

Vad förväntar jag mig av 2025 då. Ja jag räknar med en utdelning om 7000 kr och jag förväntar mig en tillväxt av portföljen med ca 10% kanske mer då jag har några bolag som jag tror kommer återhämta sig en hel del bla VBG och Nibe som har haft ganska tråkig utveckling det senaste året/halvåret. 

Men prognoser är en gissning som sällan slår in så vi får se var det landar. Helt klart så var 2024 ett år av konsolidering och nu är det upp till mig att se till att de nya investeringarna jag gör ger mer framöver. 

Gott Nytt ÅR till alla läsare!

December rapport och sammandrag av året

 Ja så var då dec klart och ett helt år har passerat. Det är fantastiskt vad ett år kan gå snabbt det blir värre och värre ju äldre jag blir. Men jag gnetar på och ser framåt även fast jag börjar bli gammal.

Dec då först hur gick dec? Ja det var en sån där månad när jag inte gjorde något nämnvärt med portföljen men ett litet köp i Bredband 2 blev det. Utdelningsmässigt trillade det in en hundralapp och det blev en hygglig avslutning. som slutade på lite drygt 5% uppgång. Det får jag vara nöjd med. 

Året vill jag helst glömma det blev +- 0 jag har ju gjort en stor ändring från att varit väldigt fet på fastighetssidan till att ändra den exponeringen så att finans och industri har stärkts och fastighet har fått minskad exponering. Allt detta gjorde att 2023 blev ett konsolideringsår för min del. Det slutade noll, började i dur men gled över alltmer i moll och från sommaren och framåt en bit på höstkanten så såg det riktigt besvärligt ut. Men som sagt en stark upphämtning årets två sista månader gjorde att det hamnade på noll. 

Eftersom inflationen och räntehöjningar gjort mig lite sårbar så blev det inte så mycket pengar in, det gågna året utan det har stått och stampat på ungefär samma ställe hela året. Så att jag vänt utvecklingen beror på att jag sålt det som gått dåligt tagit förluster och köpt in nytt. Utdelningsprognosen på 7000 kr höll jag i princip det saknas 80 kr när året var till ända. Så även om det var ett skitår är jag ganska nöjd med mitt målsättande. För året som kommer så sänker jag utdelningsmålet till 6000 igen då jag vet att det inte blir utdelning från Intrum tex som var ett skäl till att jag klarade utdelningsmålet 2023. 

Så mitt utdelningsmål för 2024 blir 6000 och det får jag vara nöjd med men jag hoppas kunna sätta in pengar till portföljen lite mer frekvent under 2024 och säger därför att jag hoppas kunna tillföra nya friska pengar 8 av årets 12 månader. Inga summor utan bara ett antal månader. 

Så nu stänger vi 2023 och efter två skitår tar vi oss an 2024 med tillförsikt och förbereder många nya och goda affärer.

Hoppas det gick bättre för dig som läser det här.

Årsbokslut

 

Ja det är väl så här det känns. Inget att yvas över och det mesta har gått åt fel håll i portföljen. Men vi tar det enligt Avanzas normer så får vi se. 

Min värde utveckling var -29,71% och genomsnittet på Avanza var -21,32%. Ja vad säger man? Jag skyller ifrån mig med att jag har ganska mycket fastighet i portföljen och just fastigheter fick mycket stryk 2022. Men zoomar jag ut lite på 18 år som jag hållit på så ligger portföljen på en årlig tillväxt om 16,77% och det är ju inte så dåligt även om det kanske inte säger så mycket. I början av min karriär så hoppade jag lite hit och dit utan någon som helst aning om vad jag höll på med och tittar jag på de senaste 1,5 åren så ser det ändå ljust ut 50% 20/21 och nu -29,71% gör ju +20,29%. Det är ju genast bättre. 

Utdelningar då? 

Jag fick 6162 kr i utdelningar det ökade med 100% jämfört med 2021 Det är jag mycket nöjd med. Jag har möblerat om en del i portföljen och det har gett mig ett bättre kassaflöde som jag tycker känns bra. Under året har jag också fått göra ett planerat uttag och ett oplanerat. Det planerade var en skatteskuld och det oplanerade var att betala ner ett par skulder som började bli för dyra när räntorna höjdes. Det är ju också en bidragande orsak till min usla värdeutveckling. Det jag sålt av är sådant som inte påverkade utdelningarna något nämnvärt och därför hoppas jag att utdelningarna under 2023 kan öka ytterligare med en 1000lapp. 

Sammantaget kan jag väl säga så här. Vad bra att jag fått lära mig lite om hur ett uselt börsår känns och att jag i slutänden kan säga att jag hanterat det ganska bra. Jag har fått lära mig en del om hur det känns att sitta still i båten när det gungar och jag har fått lära mig hur jag ska resonera när jag måste göra mig av med något. 

Ja nu är 2022 till ända och vi öppnar 2023 med tillförsikt. Nu har jag en plan för hur jag går vidare härifrån och vart jag är på väg. 

När det gäller köp så har jag handlat 11 månader av 12 jag har gjort insättningar som jag planerat och från halvårsskiftet har jag också en plan för hur jag går vidare med köp. När det gäller sälj har jag ingen plan för det eftersom det inte finns något sälj som jag planerat för under 2023 men jag ska inte säga aldrig. 

Fördelningen i portföljen ser lite ojämn ut men som det såg ut i början av dec så ser det ut ännu de 5 största innehaven är Cibus, Investor, Coor, Sandvik och SBB. 

Det kommer nog inte förändras så mycket under året som är jag har lite förstärkningsplaner på de flesta av dem även 2023. 

Det var mitt skitår... hur ser era ut?

Konsolidering

 

Eftersom det är utdelningarna som är mitt fokus just nu när jag bygger min portfölj så har jag gjort lite rockader, för att använda en schackterm. Essity såldes till en liten förlust. Jag hade sådan liten andel Essity så det kändes som den kapitalbindningen kunde göra bättre nytta någon annanstans. Jag ska också sälja mina Volati, även där en alldeles för liten post och Bure, som varit min ögonsten hittills men Bure ger för lite kassaflöde så den får stryka på foten nu. Men vilken tillväxt till portföljen den givit och jag kommer säkert ta in den igen. Den säljs dock inte på denna nivå utan jag avvaktar tills närmare Årsrapporten. 

Förstärkningen kommer att ske i SBB B och K2A Pref. Det kommer att göra susen för kassaflödet. SBB som månadsutdelare och K2A som kvartalsutdelare precis de månader jag behöver. Det ser fint ut. Alla bolag jag säljer nu är sådana som jag säkert kommer ta in i portföljen igen. Just nu är det annat som behövs. Jag har funderat på detta sedan länge och nu var det läge tyckte jag. Bra förtjänst i både Volati ca 70% och Bure ca 300% och en marginell förlust i Essity ca 1,5%. 

Lite uppdatering Volati såldes inte heller idag men den läggs ut imorgon igen. Essity såld och Bure som sagt kommer att säljas. Däremot är inget köpt ännu väntar på månadsinsättning utdelning från Cibus mm. Planen ligger dock fast.

Mina planer är mina och jag uppmanar ingen till att göra något med sin portfölj med detta inlägg.

Årssammanfattning

 

2021 blev det första hela året som utdelningsinvesterare och det har varit fantastiskt, inte bara för att det varit ett bra börsår utan också för att jag hittat ett sätt att investera som gjort mig lugnare och mer målinriktad i mitt investerande. 

När jag börjar skriva detta är det fortfarande inte slut på årets sista börsdag och därför är det en stund kvar innan alla värden trillar in. Men jag kan konstatera att jag har fått 3100 kr i utdelning det har aldrig hänt tidigare 1308 kr är det mesta jag fått ett enskilt år tidigare. Till nästa år räknar jag med en utdelning om 5000 kr. Ingångsvärdet på mitt sparande var 64 531 kr och värdet nu är 109 229 kr. Totalt under året har värdetillväxten varit 40,96% .

Insättningar under året har varit 15750 en sparkvot om 11,33%. Eftersom jag är pensionär så tycker jag sparkvoten ändå är ganska ok. 

Jag hade aldrig trott det här när året inleddes med 2 minusmånader och jag låg långt under index men jag tog det kallt. Jag trodde på mina investeringar och köpte nya aktier för både utdelningar och nyinsättningar. Jag sålde även fonder på Handelsbanken för att ha allt samlat på Avanza. Det visade sig i slutändan att det var ett bra beslut.

Jag har belånat portföljen till ca 3% och det gjorde jag för att kunna köpa i September när börsen var ganska rejält i en svacka. 

Under året har jag fått göra 2 uttag på totalt 6900 kr detta var helt nödvändigt och därför fick värdepapper säljas. Det var Bure, Swedish Match och Bergs Timber som såldes. 

Vad är jag mest nöjd med under året? Ja det som jag är mest nöjd med är att jag har följt min plan till punkt och pricka. Jag blir inte nervös när börsen sjunker och värdet minskas utan ser det som tillfällen att köpa. Jag vet varför det är just dessa bolag i min portfölj och om börsen sjunker så kan jag köpa fler fina utdelningsaktier. Just att kunna agera utifrån en plan är helt nytt för mig och den delen har jag klarat av bra. Det gör mig mycket nöjd. Jag karade i princip alla mål som jag satte upp för året. Det blev min krigskassa som jag inte klarade av. 

Vad är jag minst nöjd med under året? Jag lyckades inte skaffa mig den buffert som jag hade önskat och satt upp som mål att jag skulle ha. Det är något som jag inte är nöjd med. Jag har ju byggt upp min portfölj och då har det varit viktig för mig att känna att den växer. Därför har jag investerat allt. I slutändan visade det sig att den strategi inte var så dum ändå. Egentligen vet jag att jag behöver den där krigskassan och den kommer nu under inledningen av det här året.

Vad förväntar jag mig av året som är på väg? Jag hoppas att det kan bli ytterligare ett år med avklarade mål. Jag har satt upp ett mål om 5000 i utdelning. Det är en utdelningstillväxt om 67% en tuff utmaning som jag ska göra allt jag kan för att uppnå. Portföljens värde har ju haft en galen utveckling under 2021 och jag förväntar mig givetvis inte att den växer på samma sätt. Eftersom själva värdet är underordnat utdelningen så sätter jag inget procentmål här men jag hoppas att genom sparande och återinvesterad utdelning att jag ska nå ett portföljvärde på 180000 vid nästa års slut. Jag kommer få ett arv nästa år på en nätt summa som ska hjälpa mig en bra bit på vägen. Sen får vi se hur portföljen kommer att växa. 

Ja det var mitt år i sammanfattning lite snabbt. Jag kommer också att snart redovisa portföljprocenten vid årsskiftet. Ett spännande och bra år för Sweainvest. Jag hoppas ni som tittar in här också haft bra och spännande år. Kommentera gärna och berätta. 

Till sist så här på årets sista dag ETT RIKTIGT GOTT NYTT ÅR!

Liten målkoll

 Mål 2021

Nu är ju året inte färdigt ännu men jag har börjar snegla på de mål jag satte upp för 2021 redan nu

Värdet på min portfölj kan ju givetvis ändra sig mycket så det är bara en ögonblicksbild men målet var 85000 och det är långt förbi kan jag säga i fredags 12 nov så låg det en bit över 100 Tkr och jag tror det kommer att bli mer. Men som sagt värdet är ju från dag till dag så där får jag vänta.

Utdelningarna skulle bli 3000 kr det kommer jag att klara. Fixat alltså. 

Sätta in minst 500 kr per månad är också klart och det har blivit mer kan jag säga utan att avslöja för mycket. Fixat!

Betala av minst 50000 kr på lån Fixat! Det kommer landa på 65000.

Tillväxten ligger på över 30% per den 12 nov målet för året var 15% men där får jag alltså återkomma.

Buffert skulle jag skapa med minst 10000 kr det är inte riktigt där och kommer inte att vara så förrän mitten av januari så det är inte uppfyllt.

Nya innehav minst 100 aktier i nya bolag och det är fixat med råge.

Så som det ser ut nu kommer det mesta att vara klart och nu håller jag som bäst på att sätta målen för 2022. Det ska bli spännande.

Lite ära får jag väl ta åt mig men det mesta beror ju på att det varit ett galet börsår och det har inte varit så svårt att uppfylla sina mål. Det måste jag inse och inte få hybris. 

När det gäller 2022 så kommer det förmodligen att bli lite svårare men jag ska göra ett tappert försök även med det året. Det här är alltså ingen färdig analys av måluppfyllelsen men jag kan ju redan nu se att det mesta fixade sig och det är jag stolt över.

Då var årsredovisningarna klara för 2020

överlag var det bra rapporter men tyvärr syns det inte så mycket av det i portföljvärdet. Jag har en handelsdag kvar innan vi stänger februari men det envisa minusstrecket hänger i. 

Jag skulle inte handla mer nu men kunde inte motstå lite Coor och lite Klövern så här de sista dagarna av årets andra månad så lite påfyllning har det blivit och lite utdelning också men det kommer mer om det i månadsrapporten imorgon.

Jag blev lite konfunderad idag när Bures rapport kom. Jag tyckte det var en ganska bra rapport ändå men den mottogs mycket dåligt av marknaden. Eftersom Bure är ett av mina nyckelinnehav så påverkade dagens nedgång ganska mycket. Men som sagt Bure vet jag varför jag har, jag vet vad jag vill med dem och de får ligga kvar orörda på kistbottnen. 

Ja det här var en liten uppvärmare på morgondagens inlägg när vi knyter ihop säcken på månad två detta år. 

Rapportperioden inleds!

 Idag trillar min första rapport för året in Investor ska redovisa sitt Q4 med årssammanfattning. Det ska bli spännande att se vart det slutar. Investor ställde ju in utdelning 2 2020 det borde varit en 5 kr där men på grund av Covid så... Kommer det ges någon kompensation till oss aktieägare för detta? Det är också intressant att se hur helåret blev detta tumultartade 2020. Så det ser jag framåt mot idag och redan imorgon fyller Castellum på med sin rapport och årsredovisning och så rullar det på ett gott tag. Nu ska utdelningarna för år 2020 redovisas och sen får jag fylla på i kalkylbladen och räkna lite på va det kan innebära för portföljen. Tills nu är det bara fantasin som stått för beräkningarna men nu börjar kalla fakta komma på bordet. En härlig tid att se fram emot!