Årsrapport

 

Jag har missat att redovisa nov och nu är det nytt år så jag försöker mig på att sammanställa hela 2024 istället.

Året slutade i princip som jag förväntat mig portföljens utveckling var runt 8% inget kanonresultat men ändock på plus efter de senaste årens tråkiga utveckling. 

I sista stund under 2024 beslöt jag mig för att ta budet på Nordic Paper och det kändes sådär men samtidigt tror jag att den nya majoriteten kommer att reducera utdelningen på ett sätt som inte hade varit bra för mig. I erbjudandet står det att pengarna ska betalas ut under inledningen av 2025. Än har jag inte fått dem men beslut är fattat kring hur de ska användas. 

Utdelningarna för året landade på 6200 vilket var en missräkning jag hoppades på en utdelning kring 7000 men det sk*t sig. Men jag siktar på nya feta utdelningar under 2025 istället under detta år ska det passera 7000 iallafall. 

Mina 5 största innehav just nu är:

• Investor
• Cibus
• VBG
• Handelsbanken
• Sandvik

Tätt efter följer Tele2 och Industrivärden jag kommer förstärka framförallt Handelsbanken under detta året för att kompensera utdelningsbortfallet från Nordic Paper. Sandvik är väl ok dem har jag haft så länge så jag har fortfarande bra GAV på dem. Sandvik är inget jag själv köpt det är ett arv som gjort att jag har dem. 

Året gick hyfsat och inte mer än så och jag är absolut inte nöjd men ibland får man bara se tiden an. Det som är positivt är att jag minskat mina egna skulder en hel del och räknar med att var i princip skuldfri under 2025 förutom huset då men där har jag betalat av såpass mycket att det inte är några stora summor kvar. 

Vad förväntar jag mig av 2025 då. Ja jag räknar med en utdelning om 7000 kr och jag förväntar mig en tillväxt av portföljen med ca 10% kanske mer då jag har några bolag som jag tror kommer återhämta sig en hel del bla VBG och Nibe som har haft ganska tråkig utveckling det senaste året/halvåret. 

Men prognoser är en gissning som sällan slår in så vi får se var det landar. Helt klart så var 2024 ett år av konsolidering och nu är det upp till mig att se till att de nya investeringarna jag gör ger mer framöver. 

Gott Nytt ÅR till alla läsare!

Ny milstolpe passerad

 

Idag var det dags efter lite utdelning från Telia och Cibus. En milstolpe passerad 20 000 kr i total utdelning. Det låter säkert inte mycket för många storinvesterare men för mig som en fattig pensionär är det väldigt mycket värt. Min investeringsresa började på allvar för några år sedan då jag fick upp ögonen för utdelningsinvestering. Tidigare hade jag bara hoppat från tuva till tuva i förhoppningsbolag och mest förlorat pengar på börsen. Så kom jag på att utdelning kanske inte var så dumt. 

Efter de senaste 2 årens ganska dåliga utveckling kanske portföljen står och stampar men vad gör det när jag fått 20000 i utdelning. 

Så min milstolpe kan te sig ganska futtig men för mig är den guld värd.

Första utdelningsmånaden över 1000

 Japp April blir min första utdelningsmånad med över 1000 kr. Det största bidraget ger SSAB men de andra fyller på bra just nu. Jag bestämde mig tidigt att försöka få ett kassaflöde genom att få utdelning varje månad. Det har jag lyckats med och det är ju bra för då får jag ett jämnt flöde, även om det just nu är lite ojämnt men det ska rätta till sig, jag kan köpa nya aktier kontinuerligt och det är ju bra tycker jag. Även maj kommer att bli bra jag kommer att utöka utdelningen till strax över 1700! och ännu ett nytt rekord slås. Den månaden kommer jag också passera 10000 i sammanlagd utdelning. 

Just nu så är det utdelningsfokuset som ligger närmast för att hålla börshumöret uppe eftersom min portfölj ligger och guppar runt -15%. Förra året hade jag en rejäl tillväxt på ca 42% men i år blir det utdelningarna som fokuset ligger på. När det gäller värde så klirrar det bara in när jag säljer och det gör jag så sällan så det betyder inget. Men utdelningarna de droppar in en efter en varje månad i ur och skur. tillsammans med sparbeloppet så blir det en slant att investera varje månad och nästa års utdelning ökar. 

I år hade jag målet 5000 kr i utdelning men det börjar redan närma sig 6000 ska bli spännande att se var det landar.

Ha en fin fredag alla läsare av bloggen!

Årssammanfattning

 

2021 blev det första hela året som utdelningsinvesterare och det har varit fantastiskt, inte bara för att det varit ett bra börsår utan också för att jag hittat ett sätt att investera som gjort mig lugnare och mer målinriktad i mitt investerande. 

När jag börjar skriva detta är det fortfarande inte slut på årets sista börsdag och därför är det en stund kvar innan alla värden trillar in. Men jag kan konstatera att jag har fått 3100 kr i utdelning det har aldrig hänt tidigare 1308 kr är det mesta jag fått ett enskilt år tidigare. Till nästa år räknar jag med en utdelning om 5000 kr. Ingångsvärdet på mitt sparande var 64 531 kr och värdet nu är 109 229 kr. Totalt under året har värdetillväxten varit 40,96% .

Insättningar under året har varit 15750 en sparkvot om 11,33%. Eftersom jag är pensionär så tycker jag sparkvoten ändå är ganska ok. 

Jag hade aldrig trott det här när året inleddes med 2 minusmånader och jag låg långt under index men jag tog det kallt. Jag trodde på mina investeringar och köpte nya aktier för både utdelningar och nyinsättningar. Jag sålde även fonder på Handelsbanken för att ha allt samlat på Avanza. Det visade sig i slutändan att det var ett bra beslut.

Jag har belånat portföljen till ca 3% och det gjorde jag för att kunna köpa i September när börsen var ganska rejält i en svacka. 

Under året har jag fått göra 2 uttag på totalt 6900 kr detta var helt nödvändigt och därför fick värdepapper säljas. Det var Bure, Swedish Match och Bergs Timber som såldes. 

Vad är jag mest nöjd med under året? Ja det som jag är mest nöjd med är att jag har följt min plan till punkt och pricka. Jag blir inte nervös när börsen sjunker och värdet minskas utan ser det som tillfällen att köpa. Jag vet varför det är just dessa bolag i min portfölj och om börsen sjunker så kan jag köpa fler fina utdelningsaktier. Just att kunna agera utifrån en plan är helt nytt för mig och den delen har jag klarat av bra. Det gör mig mycket nöjd. Jag karade i princip alla mål som jag satte upp för året. Det blev min krigskassa som jag inte klarade av. 

Vad är jag minst nöjd med under året? Jag lyckades inte skaffa mig den buffert som jag hade önskat och satt upp som mål att jag skulle ha. Det är något som jag inte är nöjd med. Jag har ju byggt upp min portfölj och då har det varit viktig för mig att känna att den växer. Därför har jag investerat allt. I slutändan visade det sig att den strategi inte var så dum ändå. Egentligen vet jag att jag behöver den där krigskassan och den kommer nu under inledningen av det här året.

Vad förväntar jag mig av året som är på väg? Jag hoppas att det kan bli ytterligare ett år med avklarade mål. Jag har satt upp ett mål om 5000 i utdelning. Det är en utdelningstillväxt om 67% en tuff utmaning som jag ska göra allt jag kan för att uppnå. Portföljens värde har ju haft en galen utveckling under 2021 och jag förväntar mig givetvis inte att den växer på samma sätt. Eftersom själva värdet är underordnat utdelningen så sätter jag inget procentmål här men jag hoppas att genom sparande och återinvesterad utdelning att jag ska nå ett portföljvärde på 180000 vid nästa års slut. Jag kommer få ett arv nästa år på en nätt summa som ska hjälpa mig en bra bit på vägen. Sen får vi se hur portföljen kommer att växa. 

Ja det var mitt år i sammanfattning lite snabbt. Jag kommer också att snart redovisa portföljprocenten vid årsskiftet. Ett spännande och bra år för Sweainvest. Jag hoppas ni som tittar in här också haft bra och spännande år. Kommentera gärna och berätta. 

Till sist så här på årets sista dag ETT RIKTIGT GOTT NYTT ÅR!

Nya innehav från mitten av januari

 Ibland blir det lite konstigt och just nu känns det så. Jag har fått ärva en liten depå innehållande Sandvik och SSAB. Min mor gick bort i sept 89 år och 7 månader gammal. Hon har handlat lite med aktier på gamla dar och efterlämnade dessa två innehav, som jag nu alltså tar över från mitten av januari nästa år. Hon har under åren haft en större portfölj men sålt av en del och placerat i fonder men just dessa två papper har hon behållit. Sandvik är ju något som jag kan tänka mig behålla men SSAB vet jag inte riktigt. Samtidigt börjar jag undra varför hon just behållit dessa 2 papper. 

Det måste betyda något och jag känner tveksamheten breda ut sig. Ska jag behålla dem båda kanske var det hennes vilja. Därför känns det lite egendomligt just nu och jag är tveksam på hur jag ska göra. Är det någon som läser bloggen som har lite koll på SSAB. Jag måste erkänna att jag har noll koll. Men jag ska försöka läsa på lite och sätta mig in i hur det ser ut för bolaget på sikt.

Månadsredovisning oktober

 

Så var oktober avklarad. Nu har jag hållit på i 1 år med min nya inriktning på utdelning och jag måste säga att det gått över förväntan. Jag har också insett att det är detta jag ska hålla på med på börsen. Ingen mer spekulation på förhoppningsbolag för mig. Nu är det utdelning som gäller.

Om jag börjar med utvecklingen i portföljen för oktober så blev den 7,83% väldigt bra då genomsnittet på Avanza var 3,34% så jag är riktigt nöjd. 

Utdelningen för månaden blev 572 kr efter skatt. Jag behövde sälja av 1378 kr men trots det så ligger portföljen ca 10000 bättre än jag förväntat mig. 

Cibus, Bure och Volati blev topp 3 aktierna denna månad och det är ungefär som det brukar. Bure är mitt äldsta innehav och de har varit väldigt bra. De har ökat ungefär 400% sedan inköp. 

Årets värdeutveckling i portföljen är per idag 25,54% plus 3% avkastning lite drygt så en värdetillväxt om drygt 28% eftersom allt som kommer in återinvesteras. 

Insättningen för månaden var ca 5% men på årsbasis ligger jag på ca 12% och nästa år vet jag att jag kommer kunna spara mera.

Vad är jag mest nöjd med under oktober? Jag är givetvis nöjd med den fina utvecklingen. Att jag kommer att klara utdelningsmålet på 3000 kr är jag också mycket nöjd med. En annan sak för mig som är viktig att vara nöjd med är att jag trots den usla inledningen av året lyckades hålla fast vid min strategi och fortsätta med den inslagna vägen. Det är något jag är mycket nöjd med.

Vad är jag mindre nöjd med i oktober då? Jag är mindre nöjd med att jag åter tvingades sälja av lite även om det i slutänden knappt märks. Men det är smolket i glädjebägaren. Jag vet att 2022 kommer att bli mycket bättre och då behöver jag inte sälja av något.

Vad förväntar jag mig då av november? Förutom det tilltagande vintermörkret förväntar jag mig två bra avslutande månader. Jag förväntar mig också att jag inte behöver sälja av något mer och att jag däremot kommer kunna göra ett och annat köp. Jag lyckades köpa tillbaka Swedish Match till lägre pris än jag sålde för och jag förväntar mig nu att kunna börja investera snart igen. 

Hur har det gått för er andra i oktober?

Månadsredovisning

 

September blev ingen bra månad. Inget sparat allt gick in under de löpande utgifterna. Börsen var sur och speciellt då mot mina investeringar som sjönk mer än genomsnittet på avanza. Hela 7,91 minus stannade det på och mina aktier gick minus tvärsöver i portföljen så det var ingen av dem som utmärkte sig positivt. 

Det som är lite tråkigt just nu är att jag inte har några pengar att investera allt är bundet just nu. Så kommer det att se ut ett tag framåt misstänker jag. Men skam den som ger sig, Jag vet vad jag ska investera i så om det kommer något oväntat eller så så har jag en plan. 

Så just nu ligger min portfölj på knappt 90 000 igen men jag kommer få lite utdelning i oktober och de pengarna ska iaf investeras. 

Utdelningarna för september var på blygsamma 298 kr.

Vad är jag mest nöjd med under september? Ja faktiskt är jag nöjd med att jag inte drabbades av panik när det sjönk och gick dåligt. Tvärtom kunde jag skapa en strategi framåt. För min del är det ett stort framsteg.

Vad är jag minst nöjd med under månaden? Givetvis är det det usla resultatet men framförallt är det att jag inte har något kapital att investera. Jag måste börja skaffa mig en krigskassa. Det är en viktig prio för mig.

Vad förväntar jag mig av oktober då? Nu börjar Q3 att komma och jag förväntar mig att mina investeringar ska visa sig framåt och komma in med bra Q3 rapporter. Jag hoppas också att jag ska kunna börja investera lite igen nu under oktober. Det kommer in ca 1000 kr i utdelning och så lite nytt kapital som ska in. Det hoppas jag på. 

Jag har nu hållit på med mitt investerande med inriktning utdelning i ett år. Det har visat sig att det trots allt har varit en bra satsning även om jag inte lyckats helt perfekt. Börsen har satt sig lite de senaste månaderna och det är ändå ett plus totalt sett. Min portfölj har till dags dato ökat med ca 19% och det är jag trots allt väldigt nöjd med. 

Månadsredovisning augusti

 

Augusti månad erbjöd inte så mycket glädje måste jag erkänna. Det var en tuff månad där jag var tvungen att göra ett uttag som jag tidigare berättat om. Värdetillväxten slutade vid 18 riksdaler och utdelning 55 kr. Inte mycket att hänga i julgranen om man nu hade haft en sån men det dröjer ett tag till. 

Bästa aktien denna månad var Coor Service Management. De övriga kan vi lämna därhän. 

Vad är jag mest nöjd med under augusti? Inte mycket men jag är ganska nöjd med att jag inte behövde göra ett ännu större uttag iaf. Annars är jag ganska nöjd med att jag inte rusade iväg och köpte mer utan att jag hade lite sparat som jag kunde ta av när jag behövde pengar. Jag har sålt det lilla innehavet jag hade i Swedish Match eftersom jag kände att de pengarna kunde behöva bättre till annat. Jag har gjort en lista på aktier som kommer att ryka senare i höst om de inte ger tillbaka det jag räknat med. Det är ett strategiskt beslut som jag är nöjd med.

Eftersom jag redan nämnt vad jag är minst nöjd med så lämnar jag det åt sidan. 

Vad förväntar jag mig av september då? Jag förväntar mig att det ska ljusna lite på den privatekonomiska sidan så jag kan börja investera igen givetvis. Det kommer bli lite mer utdelning förhoppningsvis och egeninsättning som gör att jag kan handla igen. Något innehav kommer nog att säljas eftersom de inte lever upp till mina förväntningar. De kommer inte säljas till förlust men de har inte levt upp till mina tillväxtförväntningar och ger heller inte så mycket utdelning. Den utdelning som varit i dem har jag redan fått mig tilldelad och nästa års utdelning är försumbar. De pengarna kommer jag att investera bättre i september. 

Ja det var mitt augusti. Hoppas det gått bättre för dig.

Funderingar

 

Ibland infinner det sig ett slags tveksamhet. Speciellt nu när utvecklingen i portföljen inte riktigt går som på räls. Vad ska jag göra? Vilken aktie är det som driver den negativa trenden. Har jag fel fördelning? Vilket är det rätta att göra nu?

Jag funderar över min fördelning. Jag hade två stora innehav när jag började den här resan, Bure och Castellum. Givet det så är det två stora innehav i portföljen. Bure 17,5% och Castellum 18,3% utöver detta har Cibus blivit ett stort innehav på 14,7% och Investor 11,4% alltså i min portfölj står 4 aktier för över 60% av värdet. Det är en för stor andel egentligen jag vet det men samtidigt vill jag inte skala ner. Jag tänker så här egentligen att inget innehav ska vara större än 12 - 15% i portföljen men under uppbyggnadstiden kan det ju vara svårt. Att skala ner kan ju vara lockande men samtidigt går de här bolagen bra och det är aktier som jag vill äga. Bure har jag redan skalat ner en aning då de var betydligt över 20 % ett tag och jag har hämtat vinst från dem för att investera i andra aktier. 

När man som jag har dessa stora innehav så blir mycket av det andra väldigt små innehav. Det är ju också aktier som jag vill äga och därför blir det mycket funderingar nu. Ska jag skala ner de största innehaven en aning och förstärka de små? Samtidigt kan jag ju i lugn och ro skala upp de små innehaven nu med nya investeringarna som kommer att göras. Successivt bygga dem större, så då skalar jag upp det lilla och balanserar det stora. 

Tveksamheten är svår att hantera på en volatil marknad. Det som kan te sig lockande på kort sikt kan bli dåligt i längden. Bolag som går bra och växer ska jag ju egentligen inte skala ner värdeutvecklingen som de skapar ska jag ju inte ta bort från portföljen utan istället vara tacksam för. 

Funderingarna börjar sakta ner nu. Arbeta lugnt och metodiskt nya investeringar i de mindre innehaven och låt de stora innehaven leva sitt liv. Balans får man inte genom att agera kortsiktigt det får man genom att gneta på långsiktigt. 

Hur tänker ni andra kring detta? Har ni balanserade portföljer och hur skalar ni? Upp eller ner?

Ha en fin söndag!

Fredagsfundering

 

Veckan som gick bjöd inte på mycket glädje i portföljen. En utdelning på 50 kr från Cibus var väl i stort sett det enda glädjeämnet. Men ett nytt innehav klickade vi in också Volati som spanats in och funnits på önskelistan sen länge köptes in en handfull. Lyckades pricka in den absoluta botten på veckans nedgång. Jag har tyckt att den varit lite för dyr den senaste tiden men var ändå sugen på den eftersom en utdelning om 10 kr per aktie föreslås i nästa vecka på en extra bolagsstämma. 

Annars har det varit mycket rött den här veckan också så jag ligger fortfarande efter index i portföljen men nästa vecka är det fler rapporter och snart är Bures köp av Allgon klart och Bures kurs stabiliserar sig. I Bures fall förväntar jag mig en fin rapport men den dröjer lite. Det mesta av mitt minus har hamnat i Coor Service Management de missade ju en storaffär för en vecka sedan men det påverkar inte året så mycket så där köpte jag till lite aktier på låga nivåer och förbättrade mitt GAV ganska bra. Jag tror Coor kommer att leverera. 

Så lite rött hittills i år i portföljen men det kommer stabilisera sig. Just nu inget att handla för så jag får avvakta och tänka framåt istället. Jag har bestämt min strategi så jag vet var jag ska återinvestera när utdelningarna börjar trilla in frampå vårkanten. 

Önskar alla en trevlig helg och en fin nästa vecka på börsen!

Nya mål

 Nu har det börjat funderas kring nya mål 2021 och det är bara några veckor kvar det här året. Det är ganska lätt att bara höfta till det och sen bli besviken när det inte blir som man tänkt. Så i år har jag tänkt att vara ganska tydlig kring målen. Både kring tillväxt och utdelning. Dessutom har jag tänkt att redovisa en tydlig strategi kring hur jag ska agera inför olika scenarier. Alltså gå in på de olika innehaven och bestämma lite mer tydligt. Vilka ska jag vikta upp, vilka ska jag vikta ned. Hur ska jag ställa mig till dålig utdelningstillväxt mm.

För mig är det långsiktiga målet att skapa en portfölj som ska utvecklas väl. I år har jag haft en tillväxt om 18% hittills men då har jag som sagt inte haft det här utdelningsfokuset som jag inledde i september. 

Nu är det nya tider och då måste jag också lära mig bli mer konkret kring mitt innehav. Jag har märkt att jag har lätt för att skaffa mig heliga kor. Aktier som jag behåller av nostalgiska skäl. Då har jag svårt att släppa taget om dem. Men med en tydlig strategi, konkreta mål ska jag veta när jag ska agera, hur jag ska agera och vilka alternativ som jag tycker känns bra.

Jag får klura lite på det här och återkomma. 

Hur gör ni när ni sätter mål och drar upp strategier inför kommande år?